長江商報消息 ●長江商報記者 黃聰

近日召開的中央經濟工作會議連續(xù)第二年對創(chuàng)業(yè)投資定調，提出健全多層次金融服務體系，壯大耐心資本，更大力度吸引社會資本參與創(chuàng)業(yè)投資，梯度培育創(chuàng)新型企業(yè)。賦能新質生產力，銀行系“耐心資本”正加速涌入科創(chuàng)產業(yè)。

2024年8月，中國銀行（601988.SH）在國有大型商業(yè)銀行中率先推進設立科創(chuàng)母基金，總規(guī)模300億元。這是中國銀行助力提高耐心資本供給的一次有力探索，有助于為當前科技創(chuàng)新一級市場注入全新動力。

11月14日，深圳市光明區(qū)人民政府與中國銀行深圳市分行、中銀證券共同發(fā)布合作中銀大灣區(qū)（深圳）科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展基金，規(guī)模50億元。這是中國銀行300億元科創(chuàng)母基金在深圳布局的首個項目。

中國銀行表示，為積極探索有效支持科技創(chuàng)新、拓寬耐心資本供給路徑，該行目前正聯(lián)合各地政府、產業(yè)投資機構等分區(qū)域加快推動科技創(chuàng)新協(xié)同基金落地。

助力提高耐心資本供給

銀行資金具有體量大、周期長等特點，是一級市場翹首以盼的長期資本與耐心資本。

2024年8月，中國銀行在國有大型商業(yè)銀行中率先推進設立科創(chuàng)母基金，總規(guī)模300億元。這是中國銀行助力提高耐心資本供給的一次有力探索，有助于為當前科技創(chuàng)新一級市場注入全新動力。

中國銀行表示，此次籌設中銀科創(chuàng)母基金，將進一步提升中國銀行覆蓋科技企業(yè)全生命周期的多元化、接力式金融服務能力。

據了解，該母基金由中國銀行旗下中銀證券擔任發(fā)起單位和管理人，聯(lián)合地方政府、產業(yè)龍頭分批分期設立，將引導更多市場資源投早、投小、投長期、投硬科技。

據披露，中銀證券于2002年2月28日在上海成立，注冊資本25億元人民幣。其依托中銀集團的綜合化服務平臺，長期致力于為大型央企、地方國企、民營企業(yè)、金融機構、地方政府等各類客戶群體提供以投行業(yè)務為主導的一站式綜合化金融服務。

官方網站顯示，該母基金將聚焦人工智能、量子技術、生物技術等重點領域，在國家重要科技創(chuàng)新區(qū)域和節(jié)點城市快速布局，積極助力重大科研實力提升，有效服務核心關鍵技術轉化應用，切實推動科技創(chuàng)新產業(yè)化發(fā)展。

中國銀行表示，該行將以母基金設立為契機，充分依托全球化優(yōu)勢和綜合化特色，更好發(fā)揮國有大型商業(yè)銀行“頭雁效應”，持續(xù)為科技創(chuàng)新和產業(yè)轉化提供一體化“商行+投行+跨境”“融資+融智+融商”的全生命周期、全鏈條金融服務支持，為培育發(fā)展新質生產力、實現科技高水平自立自強貢獻更大力量。

有行業(yè)人士表示，此舉是中國銀行助力提高耐心資本供給、支持國家科技自立自強的一次探索，也是中國銀行推動科技金融發(fā)展的重要布局，有助于為當前一級市場注入全新動力。

推動科技創(chuàng)新協(xié)同基金落地

2024年11月14日，在第26屆高交會現場，深圳市光明區(qū)人民政府與中國銀行深圳市分行、中銀證券共同發(fā)布合作中銀大灣區(qū)（深圳）科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展基金，規(guī)模50億元，是中國銀行300億元科創(chuàng)母基金在深圳布局的首個項目。

中國銀行表示，為積極探索有效支持科技創(chuàng)新、拓寬耐心資本供給路徑，該行目前正聯(lián)合各地政府、產業(yè)投資機構等分區(qū)域加快推動科技創(chuàng)新協(xié)同基金落地，中銀大灣區(qū)（深圳）科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展基金計劃落地光明。

近日，在2024年中國國際金融學會年會上，中國國際金融學會會長、中國銀行董事長葛海蛟公開表示，中國現代金融體系以不斷滿足人民日益增長的優(yōu)質金融服務需求為出發(fā)點和落腳點，經濟社會高質量發(fā)展對金融服務的精準性、有效性、適配性提出了更高要求。在金融支持科技創(chuàng)新和現代化產業(yè)體系建設方面，重抵押、重擔保的傳統(tǒng)商業(yè)銀行信貸難以完全匹配創(chuàng)新發(fā)展趨勢；資本市場金融產品供給相對不足，長期資本、耐心資本相對缺乏，難以滿足新質生產力發(fā)展需要。在金融增進民生福祉方面，養(yǎng)老、醫(yī)療、教育等領域金融產品的匹配度有待提升。在金融支持區(qū)域協(xié)調發(fā)展方面，普惠金融服務的可觸達性依然有顯著不足，與國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略相適應的金融要素差異化配置、精細化管理水平有待提升。

葛海蛟認為，在國內的低利率環(huán)境下，中國金融機構要找準功能定位，積極探索符合自身特色的差異化發(fā)展模式，平衡好功能性、盈利性的關系。

同時，葛海蛟建議，在科技金融方面，要更加突出金融產品創(chuàng)新的適配性。在綠色金融方面，要實事求是適應可持續(xù)發(fā)展需要。在養(yǎng)老金融方面，要分工協(xié)作構建多層次、廣覆蓋的產品服務體系。

連續(xù)三年分紅超600億

中國銀行是中國國際化和多元化程度最高的銀行，近年來業(yè)績持續(xù)向好增長。

2024年前三季度，中國銀行實現凈利潤1874.89億元，實現歸屬于母公司所有者的凈利潤1757.63億元，同比分別增長0.53%和0.52%。同期，該行平均總資產回報率（ROA）0.75%，凈資產收益率（ROE）9.55%。

截至2024年三季度末，中國銀行核心一級資本充足率為12.23%，一級資本充足率為14.36%，資本充足率為19.01%。

同期，中國銀行實現利息凈收入3359.97億元，同比減少169.75億元，下降4.81%。凈息差1.41%。該行實現非利息收入1423.51億元，同比增加246.97億元，增長20.99%。

截至2024年三季度末，中國銀行非利息收入在營業(yè)收入中占比為29.76%。其中，手續(xù)費及傭金凈收入606.93億元，同比減少24.80億元，下降3.93%；其他非利息收入合計816.58億元，同比增加271.77億元，增長49.88%。

2025年1月1日，中國銀行發(fā)布公告顯示，擬以實施權益分派股權登記日（2025年1月22日）登記的總股本為基數，向登記在冊的A股股東，按照每10股1.208元（稅前）人民幣分派普通股現金股利，共計分紅355.62億元。

目前，國有六大行均發(fā)布了中期分紅方案，總規(guī)模共計2048.23億元。

有市場人士認為，在2024年，銀行股憑借高股息率贏得了市場資金青睞。在適度寬松貨幣政策預期下，市場利率處于歷史低位，預計對高股息個股的行情仍有一定的支撐。

中國銀行自2006年7月上市以來累計分紅18次，累計分紅金額為8717.65億元，具體來看，A股分紅6207.23億元，港股分紅2510.43億元。

其中，2021年度至2023年度，中國銀行分別分紅650.60億元、682.98億元和695.93億元，連續(xù)三年超過600億元。

二級市場上，中國銀行股價自2016年以來，在震蕩中上漲，保持了9年長牛，漲幅約2.7倍。

責編：ZB